Read on Twitter
INSTRUMEN INVESTASI LOW RISK HIGH RETURN
"Emang ada?"
a thread.
"Emang ada?"
a thread.
DISCLAIMER!
This thread is intended for informational purposes only, dan dibuat berdasarkan analisis pribadi
Semua instrumen yg disebut di sini cuma yg terdaftar dan teregulasi oleh lembaga terkait. Cek lagi sebelum naruh duit kalian di situ.
This thread is intended for informational purposes only, dan dibuat berdasarkan analisis pribadi
Semua instrumen yg disebut di sini cuma yg terdaftar dan teregulasi oleh lembaga terkait. Cek lagi sebelum naruh duit kalian di situ.
Jadi sebenernya ada ngga sih instrumen investasi yg returnnya tinggi tapi risikonya rendah?
Jawaban gampangnya, NGGA ADA
Semua instrumen investasi kalo punya return yg tinggi ya berarti risikonya juga tinggi, begitu juga sebaliknya
Jawaban gampangnya, NGGA ADA
Semua instrumen investasi kalo punya return yg tinggi ya berarti risikonya juga tinggi, begitu juga sebaliknya
Kalo emang ada yg ngeklaim dia low risk high return, patut dipertanyakan soalnya too good to be true
Gw pernah bahas salah satunya di thread ini https://twitter.com/laywookcom/status/1289885003065593856?s=20
Gw pernah bahas salah satunya di thread ini https://twitter.com/laywookcom/status/1289885003065593856?s=20
Tapi bisa ngga sih kalo kita mengontrol risiko dari instrumen investasi biar ngga setinggi aslinya?
Jawabannya BISA, tapi tentu ada yg harus dikorbankan
There ain't no such thing as free lunch, jadi mesti dipahami dulu kalo emang mau meminimalisir risiko dari investasi
Jawabannya BISA, tapi tentu ada yg harus dikorbankan
There ain't no such thing as free lunch, jadi mesti dipahami dulu kalo emang mau meminimalisir risiko dari investasi
Jenis2 instrumen investasi yg kita kenal, misalnya deposito, properti, obligasi, saham, dll. itu punya kelebihan dan kekurangan masing2, entah dari segi risk-return, likuiditas, dsb
Tentunya masing2 instrumen bakal bekerja secara optimal di kondisi tertentu
Tentunya masing2 instrumen bakal bekerja secara optimal di kondisi tertentu
Buat instrumen investasi yg risikonya tinggi, cara minimalisir risikonya ada 2 cara:
- Diversifikasi
- Invest buat jangka panjang
- Diversifikasi
- Invest buat jangka panjang
Diversifikasi artinya kita ngebagi duit yg bakal kita investasiin ke instrumen investasi yg lebih rendah, misalnya 50% saham 50% deposito
Secara risiko bakal turun, karena kalo misal sahamnya jatuh bgt bakal masih ditopang sama deposito, jadi jatuhnya ngga parah2 bgt
Secara risiko bakal turun, karena kalo misal sahamnya jatuh bgt bakal masih ditopang sama deposito, jadi jatuhnya ngga parah2 bgt
Tapi kita juga mesti ngorbanin returnnya juga karena bakal ikutan turun
Jadi secara return dia ngga bakal setinggi kalo kita invest full di saham
Jadi secara return dia ngga bakal setinggi kalo kita invest full di saham
Biasanya cara diversifikasi ini cocok buat target investasi jangka menengah, antara 5-10 tahun
Soalnya kalo full ditaruh yg risiko rendah bakal kena cost of opportunity yg gede, tapi kalo full di risiko tinggi bakal gede juga potensi ngga tercapainya target investasi
Soalnya kalo full ditaruh yg risiko rendah bakal kena cost of opportunity yg gede, tapi kalo full di risiko tinggi bakal gede juga potensi ngga tercapainya target investasi
Sekarang kita coba bahas cara yg kedua buat minimalisir risiko, yaitu dengan manjangin jangka waktu investasinya
Karena keterbatasan data, di case ini gw bakal pake instrumen yg (katanya) nyeremin gara2 fluktuasinya tinggi, yaitu saham
Tentunya gw bakal pake saham index LQ45
Karena keterbatasan data, di case ini gw bakal pake instrumen yg (katanya) nyeremin gara2 fluktuasinya tinggi, yaitu saham
Tentunya gw bakal pake saham index LQ45
Ini adalah data return setiap tahun dari index LQ45 sejak tahun 1997
Index LQ45 itu berisi 45 saham2 dengan performa terbaik yg terdaftar di BEI, yg listnya diupdate per semester
Datanya bisa dicek di https://www.investing.com/indices/jakarta-lq45-historical-data
Index LQ45 itu berisi 45 saham2 dengan performa terbaik yg terdaftar di BEI, yg listnya diupdate per semester
Datanya bisa dicek di https://www.investing.com/indices/jakarta-lq45-historical-data
Dari situ kan bisa keliatan ya kalo return tiap tahun itu bervariasi, bisa tinggi bgt sampe 80%, bisa cuma 1%, atau bahkan minus sampe 54%
Yang parah emang pas 2008, soalnya market mengalami downtrend selama setahun penuh, ngga kayak Maret kemaren yg langsung mantul lagi
Yang parah emang pas 2008, soalnya market mengalami downtrend selama setahun penuh, ngga kayak Maret kemaren yg langsung mantul lagi
Tapi itu kan dalam setahun, kalo jangka waktunya dipanjangin lagi jadi kayak gimana?
Ini adalah hasil itungan gw di kondisi best-case, worst-case, dan average kalo kita invest di index LQ45 dalam kurun waktu tertentu
Ini adalah hasil itungan gw di kondisi best-case, worst-case, dan average kalo kita invest di index LQ45 dalam kurun waktu tertentu
Dari data hasil analisis tsb bisa disimpulin apa?
Semakin lama jangka waktu investasinya, ngga cuma risikonya aja yg berkurang, tapi secara return rata2 bakal bertambah
Semakin lama jangka waktu investasinya, ngga cuma risikonya aja yg berkurang, tapi secara return rata2 bakal bertambah
Inilah mengapa gw ngga pernah nyaranin buat invest full di saham kalo target investasinya itu kurang dari 10 tahun
Walaupun ada kemungkinan returnnya ngga sesuai perkiraan, tapi 10 tahun itu periode dimana risiko turunnya hasil investasi bisa kecil bgt
Walaupun ada kemungkinan returnnya ngga sesuai perkiraan, tapi 10 tahun itu periode dimana risiko turunnya hasil investasi bisa kecil bgt
TAPI MESTI DIINGET,
Sebelum invest di instrumen investasi yg risiko tinggi, mesti siap yg namanya DANA DARURAT
Karena kita gabakal tau kondisi perekonomian kayak gimana dan mungkin aja bisa berpengaruh ke penghasilan kita
Sebelum invest di instrumen investasi yg risiko tinggi, mesti siap yg namanya DANA DARURAT
Karena kita gabakal tau kondisi perekonomian kayak gimana dan mungkin aja bisa berpengaruh ke penghasilan kita
Jadi kalo kita punya dana darurat, minimal kita bisa survive tanpa harus langsung jual aset yg kondisinya lagi rugi kalo misalnya amit2 lagi kena musibah atau kena PHK
Jadi plan investasi kita ngga langsung terganggu kalo ada gejolak ekonomi
Jadi plan investasi kita ngga langsung terganggu kalo ada gejolak ekonomi
Coba kita bandingin sama instrumen investasi yg lebih rendah ya, kali ini gw pake obligasi
Karena keterbatasan data (juga), gw pake data historis dari reksadana index ABF Indonesia Bond
Datanya bisa dicek di sini https://app.bibit.id/reksadana/RD13
Karena keterbatasan data (juga), gw pake data historis dari reksadana index ABF Indonesia Bond
Datanya bisa dicek di sini https://app.bibit.id/reksadana/RD13
Kalo diliat dari gambar di atas, secara tahunan aja kemungkinan minusnya lebih sedikit dan lebih kecil daripada saham tadi
Dan buat meminimalisir risiko minusnya jadi nol, hanya butuh waktu 3 tahun, ngga perlu sampe 10 tahun
Dan buat meminimalisir risiko minusnya jadi nol, hanya butuh waktu 3 tahun, ngga perlu sampe 10 tahun
Tapi secara return investasi juga bakal kalah sama saham, apalagi kalo buat jangka panjang
Kalo dibandingin dalam jangka waktu 10 tahun, secara rata2 kita bisa kena opportunity cost (selisih return) sekitar 19%/tahun
Kalo dibandingin dalam jangka waktu 10 tahun, secara rata2 kita bisa kena opportunity cost (selisih return) sekitar 19%/tahun
Inilah mengapa gw biasanya menyarankan pake obligasi/reksadana pendapatan tetap buat jangka waktu investasi 3-5 tahun
Kalo 5-10 tahun bisa dicampur sama saham, kalo >10 tahun bisa full di saham
Kalo 5-10 tahun bisa dicampur sama saham, kalo >10 tahun bisa full di saham
Tentu semua perhitungan tadi based on historical data, jadi di masa depan ngga mungkin bisa sama persis kayak historical data
Makanya gw biasanya kalo bikin simulasi pake itungan gampang aja, return obligasi 8%/tahun dan saham 12%/tahun
Makanya gw biasanya kalo bikin simulasi pake itungan gampang aja, return obligasi 8%/tahun dan saham 12%/tahun
KESIMPULAN
- Instrumen investasi yg low risk dan high return itu gaada, kalopun ada mesti dipertanyain lagi
- Kita bisa minimalisir risiko, tapi juga harus ada yg dikorbankan, entah itu return investasinya atau ngorbanin waktu
- Instrumen investasi yg low risk dan high return itu gaada, kalopun ada mesti dipertanyain lagi
- Kita bisa minimalisir risiko, tapi juga harus ada yg dikorbankan, entah itu return investasinya atau ngorbanin waktu
- Milih instrumen investasi itu mesti disesuaikan sama kebutuhan dan kondisi masing2. Buat dapet hasil yg optimal, gaada instrumen yg sesuai di semua kondisi
- Walaupun kondisi pasar modal fluktuatif, in the long run the masrket will always go UP
- Walaupun kondisi pasar modal fluktuatif, in the long run the masrket will always go UP
Mungkin sekian thread dari gw, kalo ada yg mau ditanyain bisa reply aja yaa
Kunjungi juga thread yg lainnya: https://twitter.com/laywookcom/status/1292442209136939015?s=20
